数字金融解决方案

近年来,中国互联网金融发展迅速,也暴露了越来越多的风险问题。金融业要实现稳定繁荣发展,必然需要使用更快捷、更合理的监管手段,监管机构也不断提出新的监管要求。目前中国目前的监管科技处于快速发展阶段,亚博在监管科技领域也一直紧跟监管部门的管理要求,推出了一系列监管科技产品,为金融机构提供全面的监管能力支撑。

方案介绍

联网核查解决方案,基于生物识别统一身份认证平台,以银行第四代人脸识别技术为核心,与人行和公安部联网核查系统对接而实现,利用人脸识别特征的唯一性,精准、便捷的实现客户身份真实性的有效核查,完成客户“人证合一”的验证

身份核查 

操作风险 

内控与操作风险管理项目是新资本协议实施工作方案的重要内容之一,其目标在于建设内控与操作风险管理体系,借鉴同业领先做法快速实施内控管理与操作风险管理工具,以便有效支持新资本协议合规申请并有效提高内部管理能力。

电信反欺诈 

在当今网络科技科技迅速发展的社会条件下,经济犯罪、通讯(网络)诈骗犯罪的比例不断加大。银行查询工作是办理通讯(网络)诈骗犯罪案件经济犯罪案件的一个重要环节。查询嫌疑人在银行中的信息,可以获取嫌疑人在各家银行的账户开立情况,账户存款信息,账户的交易明细,由此作为对案件有利的线索及证据。
电信反欺诈主要加强账户实名制管理、转账管理、银行卡业务管理、可疑交易监控以及健全紧急止付和快速冻结机制。"

产品介绍

二代征信的整体内容主要为数据报送和报告查询。在数据报送方面个人和企业征信的采集范围和采集机制有一些优化调整,个人征信和企业征信将以借贷账户为中心报送数据;报告查询方面,人行提供了交互查询功能,可直接对接人行进行征信报告查询,交互的方式通过webservice和mq的方式,查询交易有单笔查询和批量查询。

二代征信 

统一监管报送平台 

统一监管报送平台针对国内外金融机构统一监管的需要,完成数据上报的工作。中国人民银行要求上报的内容包括,反洗钱监测与评级、存贷款抽样检查(金标)、支付信息(PISA)、人行大集中数据上报、企业征信报送、个人征信报送;银监会非现场监管报表(1104)、数据标准化(EAST)、客户风险报送;外管局要求上报的有国际收支申报(BOP)和外汇账户申报(ABOQ)、对外资产负债报送(FAL)、个人外币境外收支报送(CWD)等。